LCB/FT

IPA by Skapánê détecte parmi vos prospects et clients les individus en situation de gel d’avoirs ou considérés comme des Personnes Politiquement Exposées. Des alertes sont remontées aux équipes de conformité. Ce service est disponible en temps réel ou en mode « batch ».

IPA by Skapánê va également déceler pour ses partenaires bancaires les transactions suspectes de ses clients. Nous combinons les meilleurs algorithmes de Machine Learning et de Deep Learning à des règles métiers en constante évolution. Cette combinaison permet non seulement de détecter les comportements frauduleux « classiques », mais aussi alerter sur de nouveaux.
La pertinence des alertes remontées par le produit est au cœur des préoccupations de Skapánê. À ce titre, nos algorithmes d’alertes et de détection sont en perpétuelle évolution afin de déterminer et d’identifier les cas de fraude. Cette amélioration permet aux équipes Conformité, Qualité et Risques de traiter chaque comportement suspect avec le niveau d’attention requis et selon les règles établies par les organismes de réglementation.
Grâce à la console d’administration, les équipes métiers peuvent, en temps réel, modifier les seuils, règles et configurations répondant au mieux à leur problématique.

Le schéma ci-dessous illustre le fonctionnement général de la solution :

1. Les transactions passent au fil de l’eau par des contrôles ; contrôles basés sur des règles métier ou issus des algorithmes d’IA.

2. Les transactions suspectes sont ensuite collectées dans des « bags » dédiés.

3. Dépassement du seuil d’un bag, une alerte est levée vers d’autres systèmes d’information pour traitement.